Acceso cifrado5 bancos en el catálogoHecho para brokers
Tu agencia
Tus documentos
Antes de empezar
Para tramitar tu crédito, tu asesor va a guardar tus datos personales y
los documentos que subas aquí. Algunos bancos también piden datos de
salud —estatura, peso, si padeces alguna enfermedad—
porque el crédito lleva un seguro de vida.
Se usan sólo para tu trámite y se comparten únicamente
con el banco al que se presente tu solicitud. No se venden ni se usan
para publicidad. Puedes pedir que los corrijan o los borren cuando
quieras, escribiéndole a tu asesor.
Puedes consultar el aviso de privacidad completo en
www.legajo.mx, que se abre en otra ventana.
Tus archivos viajan cifrados y sólo los ve quien lleva tu trámite.
Esta página no se puede abrir sin la liga que te mandaron.
Tu créditoCrédito hipotecario
/
Dashboard
Hoy le hablas a
Ordenado por lo que más días lleva parado
Cuándo entra el dinero
Cada crédito cae en el mes en que paga su banco,
contado desde el kit de firma
CobradoPor cobrarYa se pasó la fechaSin fecha de kitProyectado
Al cierre del año
En qué etapa van
Cuántos, cuánto y qué tan quietos
Autorizados sin firmar
Aquí es donde se atora el dinero
Esperando al banco
Días en análisis, sin respuesta
Las firmas que siguen
Firma con hora y notaríaFecha meta, sin cita
Meta de firma contra la real
De dónde vienen los que cierran
Cuánto tarda un crédito
Del primer trámite a la firma en notaría
Por qué se caen
Pendientes
Comisiones
Cuánto paga cada banco y cuánto le toca a cada broker.
Porcentaje del monto autorizado del crédito, y cuántos días tarda el banco en pagar después del kit.
No hacen falta cuentas: un broker puede estar aquí sin entrar a Legajo.
Directorio de bancos
A quién le hablas en cada mesa de control.
Listas
Las opciones que salen en los menús de todo Legajo.
Apagar una opción la saca de los menús pero no la borra de los clientes que ya la tenían.
Se escogen al asignar la notaría de una firma: aquí viven su dirección y su teléfono.
Lo que se le pide a cualquier coacreditado. No tiene etapas ni banco: se le pide todo de una vez. Arrastra para cambiar el orden.
Los productos con los que se arman los comparativos de los clientes. Se capturan una vez: tasa, CAT, qué parte del ingreso deja usar, avalúo, apertura y si absorbe los seguros. Apagar uno lo quita de los nuevos; los que ya se mandaron no cambian. Tu usuario sólo puede verlos: los cambia quien edita Catálogos.
Hoja viajera
El registro de lo que ha pasado en el sistema. Se escribe solo y nadie lo puede modificar.
Todavía no hay movimientos registrados.
Papelera
Lo borrado se queda aquí 30 días y se puede regresar a donde salió. Después se va para siempre.
La papelera está vacía.
Clientes
Toda tu cartera en un solo lugar.
Cómo está repartidaPica una parte para filtrar la tabla
Kanban
Arrastra una tarjeta para moverla de etapa.
Funnel de colocación
Cuántos clientes entran y cuántos llegan a firmar.
La cascada
Acumulado por cliente — uno con dos bancos cuenta una vez
Reportes de créditos
Cortes de tu operación, listos para bajar. Cada uno dice qué cuenta y por qué fecha.
Reporte de comisiones
Cuánto generó y cuánto cobró cada quien.
Firmados
Lo que ya se firmó en notaría y lo que ya entró.
De lo firmado, cuánto ya entró
Comisión generada cada mes y cuánta se cobró
GeneradaCobradaLa distancia entre las dos líneas es lo que falta por cobrar
Todavía no hay créditos firmados. Cuando marques uno como Firmado, aparece aquí.
Por cobrar
Comisiones firmadas que todavía no entran a la cuenta.
Cuándo entra el dinero
Cada crédito cae en el mes en que paga su banco,
contado desde el kit de firma
CobradoPor cobrarYa se pasó la fechaSin fecha de kitProyectado
Al cierre del año
Por cobrar
No hay comisiones pendientes. Cuando un crédito se autorice o se firme, aparece aquí.
Mejoras
Todavía no hay ningún crédito que haya cumplido el plazo. Cuando uno lo cumpla,
aparece aquí y te llega un correo.
El cliente
El crédito
La comisión
La línea del cierre
La próxima llamada
Dónde va cada crédito
Pica un renglón para abrir su expediente
Su crédito
Expediente inicial
Sirve para todos los bancos
Lo que se pide al primer contacto. Lo que recibas aquí se marca solo
en los checklists de los bancos que pidan lo mismo.
Notas
Primer contacto
Lo que se le pide al cliente antes de saber a qué banco va.
Se le piden a todo cliente nuevo, sin importar el banco.
Todo lo que se le pregunta al cliente. De aquí salen los datos que
llenan la solicitud de crédito de cada banco, así que conviene no
borrar campos: apagarlos basta. El teléfono marca los que se preguntan
en la llamada de reconocimiento; el resto se captura después.
La agencia
Tus datos salen en todos los PDF y todos los correos.
El logo
Sale en todos los PDF · todos los correos · la liga del cliente
Legajo lo achica a 560 px de ancho antes de guardarlo, así que no importa
que el archivo venga enorme. Lo que sí importa es que se vea bien en
chico: un logo con letras muy delgadas se pierde en un PDF.
Datos de la agencia
Así se presenta quien le escribe al cliente en el primer WhatsApp.
Leads
Los prospectos llegan solos a Legajo, ya repartidos.
La llave
Trátala como una contraseña.
Quien te manda leads —tu página, una campaña de Facebook, un portal— la
usa para identificarse. Con ella Legajo sabe que ese prospecto es tuyo y
no de otra agencia. Trátala como una contraseña: quien la tenga
puede dar de alta clientes en tu Legajo. Si se te sale de las manos, la
cambias aquí y las demás dejan de servir.
··········
Se manda a … junto con el nombre y el teléfono
o el correo del prospecto.
A quién le caen
Cómo conectar
Meta no manda los leads directo a Legajo: sólo habla con quien tenga una app
suya aprobada. Zapier y Make ya la tienen, así que se pasa por
ahí. Se configura una vez y queda. Tu llave no se expone: vive dentro de
Zapier, no en la página.
En Zapier, Create Zap. El disparador es
Facebook Lead Ads → New Lead —o Instagram Lead Ads— y escoges
tu página.
La acción es Webhooks by Zapier → POST.
Llena estos tres campos con lo de abajo, tal cual.
Prueba el Zap. Tiene que aparecer un prospecto nuevo en
Prospectos, y llegarte el correo.
URL…
Headers…
Data · Payload Type: json…
Donde dice … en el último campo va el dato que trae Zapier del
anuncio: su nombre, su teléfono y su correo. De dónde llegó lo escribes
tú —«Facebook», «Instagram»— y tiene que estar en tu lista de
Primer contacto para que se guarde como origen del cliente.
Éste es tu formulario, hecho por Legajo y con tu marca. No necesitas
programador y tu llave no viaja en él: se queda del lado del servidor.
Pega la liga donde quieras —en tu página, en un botón, en tu bio de
Instagram— y los prospectos entran solos.
Tu liga…
Y si prefieres que se vea dentro de tu página, en vez de mandarlos
a otro lado, pásale esto a quien la lleva:
Para incrustarlo…
Legajo te puede dar tu propio formulario, con tu logo y tus colores,
en una liga para pegar en tu página o en tu bio de Instagram. No necesitas
programador y tu llave no viaja en él. Pídesela a Legajo y aquí te
aparece.
Si tu página ya tiene su propio formulario, quien la programó puede mandar los
datos a la misma dirección de la pestaña de al lado. Pero ahí sí hay que
tener cuidado: puesta en el código de la página, la llave queda a la vista
de cualquiera, y con ella se pueden dar de alta clientes falsos.
El bot de WhatsApp de Legajo contesta, pregunta lo básico y deja al prospecto
aquí mismo, con la misma llave. Todavía no está conectado.
Los avisos
Cuando llega un leadSe manda a quien le toca, en el momento en que cae
Si nadie lo tomaLe avisa a quien administra, para que lo reparta
Avisos por correo
Quién recibe qué, y cómo le llega.
Agregar un correo
Para alguien que no tiene cuenta en Legajo: una asistente, un socio, tu
propio correo personal.
Quién
Cómo le llegan
El cliente terminó lo suyo
Expediente completo
Documento recibido
Ya puede mejorar
Pendientes vencidos
Encargos
Se acerca la firma
Avisos al cliente
CuántoActivo
Expediente ingresado al bancoLe avisa al cliente que ya se metió
—
Se acerca la fecha meta de firmaRecordatorio antes de la cita · le llega a quien administra
días antes
Mejora de créditoCuando ya puede mejorar · a quien lo trajo
meses
Ojo con “documento recibido”: si un cliente sube quince documentos en una
tarde, son quince correos. La campana de la app ya te los muestra sin
llenarte la bandeja.
Usuarios
Quién entra a Legajo y qué puede hacer. Pica un renglón para abrir su ficha.
Invitar a alguien
Se la dictas tú. La primera vez que entre, Legajo la obliga a poner una suya
— así tú no te quedas sabiendo su contraseña.
El nombre importa: con él se firman los correos que esa persona le manda a sus clientes.
Permisos
Quién puede entrar a qué, y qué clientes ve.
Cada cambio se guarda solo
Catálogo
Es lo que arma cada check list. No se exporta: es lo que protege a la agencia.
No hay documentos con ese filtro.
Carga masiva
Sube muchos clientes y expedientes de un jalón.
1Baja la plantillaCon tus listas ya puestas
2Llénala en ExcelUn renglón por expediente
3Súbela aquíTe dice qué va a entrar antes de guardar
Arrastra aquí el Excel
o dale clic para escogerlo. Acepta .xlsx y .csv
Expedientes
Un expediente por cliente y por banco.
Dónde se está enfriandoExpedientes por etapa y por días sin movimiento
al corrientese está enfriandoatorado
Hoy conviene revisar
Los que más tiempo llevan quietos
ClienteBancosEtapaMontoSin moverseDocumentos
Aquí van a aparecer los expedientes. Crea el primero con el botón de arriba.
Nuevo crédito
Llena lo que sepas. Lo que dejes sin definir no se le pide al cliente: se va a la lista de posibles.
Este expediente es una mejora
Escoge el banco nuevo —la mejora va con otro— y su check list
se arma completo, más la carta saldo, que va hasta arriba.
Al guardarlo queda amarrado al crédito anterior y sale en la historia
del cliente.
1El cliente
Búscalo primero: si ya existe, el expediente se le cuelga a su ficha.
2El trámite
A qué banco va y en qué etapa arranca.
3La persona · en este crédito
De aquí sale el check list: cambia uno y cambian los documentos.
4El inmueble y el dinero
Se capturan una vez, en el primer expediente del crédito, y se ven igual en todas las etapas.
Los montos pre-autorizado y autorizado se capturan junto con su
fecha; al picarlos se abre esa misma casilla.
Lo que no pertenece a un documento en particular: correos del banco, cotizaciones, capturas.
Tus números
Ya tienes Legajo abierto
Lo dejaste abierto en otra pestaña de este navegador.
Legajo trabaja en una sola a la vez para que no se te encimen los cambios.
o cierra ésta y sigue en la que ya tenías
¿Necesitas dos cuentas al mismo tiempo?Al entrar, marca «Sólo en esta pestaña» en una de las dos.
Con eso cada pestaña lleva su propia sesión y esto no te vuelve a salir.
